QI | QUANTIFIED INVESTOR

La finanza è una parte integrante della nostra vita quotidiana. Ogni decisione, dal risparmio all’investimento, ha un impatto sul nostro futuro. Eppure, spesso non ce ne occupiamo, anche perché ci troviamo a navigare in un mare di concetti complicati e termini che sembrano fatti apposta per allontanarci.

Rendere tutto più chiaro è possibile. Con le giuste informazioni e approfondimenti, possiamo capirla quel tanto che basta per usarla a nostro vantaggio. Non si tratta di diventare un esperto in un settore che può essere molto distante dalla propria professione, ma di acquisire padronanza degli aspetti fondamentali. Quella padronanza che porta con sé la tranquillità del sapere esattamente dove si sta andando.

Io mi chiamo Manuel, ho 38 anni e vorrei accompagnarti in questo viaggio. Sono un consulente finanziario abilitato OCF e opero presso Fideuram – Intesa San Paolo, la più grande realtà di Private Banking in Italia. Rappresento una nuova generazione di esperti che ha l’obiettivo di portare gli standard qualitativi di questa attività ad un livello superiore.

Due convinzioni alla base del mio metodo. 1. I numeri contano: strumenti di analisi quantitativa come simulazioni di Monte Carlo e ottimizzazione statistica danno un supporto oggettivo al nostro lavoro e misurano la probabilità che ogni obiettivo (studio dei figli, pensione anticipata, crescita dello studio professionale, ecc.) si realizzi entro i tempi desiderati. 2. Le persone contano di più: gli eventi di mercato e le emozioni possono far deviare dal percorso ideale; per questo, all’analisi quantitativa si affianca un coaching comportamentale che aiuta a prendere decisioni lucide nei momenti chiave.

Come opero? Primo incontro, discovery (gratuito): fotografia dello stato attuale con condivisione di obiettivi, flussi di cassa e propensione al rischio. Secondo incontro, road-map personalizzata (eventuale e gratuito): per ciascun obiettivo vengono stimati capitale necessario, rischio tollerabile e probabilità di successo. Terzo incontro, elaborazione proposta di investimento (eventuale): in base ai dati raccolti vengono definite le singole operazioni di investimento da attuare. Follow-up nel continuo (a rapporto avviato): monitoraggio degli scostamenti e ribilanciamento, quando serve, con indicazioni operative chiare. Questi sono solo cenni sintetici di un approccio distintivo che mira a coniugare rigore analitico e soft skills.

È questo che mi motiva ogni giorno, un impegno costante a rendere l’esperienza finanziaria di ciascuno più semplice, chiara e serena. Spero che in queste righe si possa trovare un punto di partenza o magari un’ispirazione. Dopotutto, se sono qui a parlarne, è perché ho trasformato una passione in un lavoro. Condividere ciò che so per aiutare chi vuole prendersi cura del proprio futuro. E non c’è soddisfazione più grande che vedere qualcuno raggiungere la propria meta.

Manuel Marra